Allgemeine Geschäftsbedingungen

Letzte Aktualisierung: 13. Mai 2025

1. Allgemeines

Die vorliegenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend "AGB") regeln das Rechtsverhältnis zwischen PensionProfi (nachfolgend "wir", "uns" oder "Anbieter") und den Nutzern unserer Dienstleistungen (nachfolgend "Kunde" oder "Sie"). Sie gelten für sämtliche Dienstleistungen, die wir im Bereich der Pensionskassenberatung anbieten.

Mit der Nutzung unserer Dienstleistungen oder dem Besuch unserer Website erklären Sie sich mit diesen AGB einverstanden. Wir behalten uns das Recht vor, diese AGB jederzeit zu ändern. Die jeweils aktuelle Version wird auf unserer Website veröffentlicht.

2. Leistungsumfang

Wir bieten Beratungsdienstleistungen im Bereich der beruflichen Vorsorge (Pensionskasse) und Altersvorsorgeplanung an. Der genaue Umfang der Dienstleistungen wird im Einzelfall in einem Beratungsvertrag oder einer Auftragsbestätigung festgehalten.

Unsere Dienstleistungen umfassen insbesondere:

• Individuelle Analyse des Rentenportfolios
• Entwicklung einer Ruhestandsplanungsstrategie
• Pensionskassentransfer und -konsolidierung
• Allgemeine Beratung zu Vorsorgelösungen in der Schweiz

Wir bemühen uns, unsere Dienstleistungen mit grösstmöglicher Sorgfalt und unter Berücksichtigung der spezifischen Kundenbedürfnisse zu erbringen. Wir übernehmen jedoch keine Gewähr für den Eintritt bestimmter wirtschaftlicher oder finanzieller Ergebnisse.

3. Zustandekommen eines Vertrages

Ein Vertrag zwischen dem Kunden und uns kommt zustande, wenn:

• der Kunde einen Beratungsvertrag unterzeichnet,
• der Kunde eine von uns erstellte Offerte schriftlich annimmt, oder
• wir einen Auftrag des Kunden schriftlich bestätigen.

Das Ausfüllen von Kontaktformularen auf unserer Website oder die Anfrage eines Erstgesprächs stellt noch keinen Vertragsabschluss dar.

4. Mitwirkungspflichten des Kunden

Der Kunde verpflichtet sich, uns alle für die Erbringung unserer Dienstleistungen erforderlichen Informationen und Unterlagen rechtzeitig und vollständig zur Verfügung zu stellen. Dazu gehören insbesondere:

• Aktuelle Pensionskassenausweise und -reglemente
• Informationen über bisherige Vorsorgeleistungen und -ansprüche
• Finanzielle Unterlagen, die für die Beratung relevant sind
• Persönliche Informationen, die für die Vorsorgeplanung erforderlich sind

Der Kunde ist für die Richtigkeit und Vollständigkeit der bereitgestellten Informationen verantwortlich. Wir übernehmen keine Haftung für Schäden, die aus unrichtigen oder unvollständigen Angaben des Kunden resultieren.

5. Honorare und Zahlungsbedingungen

Unsere Honorare werden in der Regel auf Stundenbasis oder als Pauschalhonorar berechnet. Die genauen Honorare werden im Beratungsvertrag oder in der Auftragsbestätigung festgehalten.

Sofern nicht anders vereinbart, gelten folgende Zahlungsbedingungen:

• Rechnungen sind innerhalb von 30 Tagen nach Rechnungsstellung ohne Abzug zahlbar.
• Bei umfangreicheren Aufträgen können wir Akontozahlungen verlangen.
• Alle Preise verstehen sich in Schweizer Franken (CHF) und inklusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer.

Bei Zahlungsverzug sind wir berechtigt, Verzugszinsen in Höhe von 5% p.a. zu erheben. Zudem können wir die weitere Leistungserbringung von der Begleichung ausstehender Rechnungen abhängig machen.

6. Termine und Fristen

Wir bemühen uns, vereinbarte Termine einzuhalten. Terminangaben gelten jedoch grundsätzlich als unverbindlich, es sei denn, sie werden ausdrücklich als verbindlich bezeichnet.

Falls ein verbindlicher Termin aus Gründen, die wir zu vertreten haben, nicht eingehalten werden kann, wird der Kunde so früh wie möglich informiert. In diesem Fall wird ein neuer Termin vereinbart.

7. Haftung

Wir haften für Schäden, die dem Kunden im Rahmen unserer Dienstleistungen entstehen, nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen.

Unsere Haftung ist in jedem Fall auf den Betrag des vereinbarten Honorars beschränkt. Wir haften nicht für indirekte Schäden, Folgeschäden oder entgangenen Gewinn.

Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit von Informationen, die von Dritten stammen, wie beispielsweise von Pensionskassen oder Versicherungsgesellschaften.

8. Vertraulichkeit und Datenschutz

Wir verpflichten uns, alle Informationen, die wir im Rahmen unserer Dienstleistungen vom Kunden erhalten, vertraulich zu behandeln und nur für die vereinbarten Zwecke zu verwenden.

Die Bearbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäss unserer Datenschutzrichtlinie, die integraler Bestandteil dieser AGB ist.

9. Geistiges Eigentum

Alle von uns erstellten Dokumente, Analysen, Konzepte und sonstigen Materialien bleiben unser geistiges Eigentum. Der Kunde erhält daran ein nicht-ausschliessliches, nicht-übertragbares Nutzungsrecht für seinen eigenen, internen Gebrauch.

Der Kunde ist nicht berechtigt, diese Materialien ohne unsere vorherige schriftliche Zustimmung zu reproduzieren, zu veröffentlichen oder Dritten zugänglich zu machen.

10. Kündigung

Sofern nicht anders vereinbart, kann der Beratungsvertrag von beiden Parteien jederzeit mit einer Frist von 30 Tagen zum Monatsende schriftlich gekündigt werden.

Das Recht zur fristlosen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt vorbehalten. Als wichtiger Grund gilt insbesondere:

• Zahlungsverzug des Kunden trotz Mahnung
• Verletzung wesentlicher Vertragspflichten
• Einleitung eines Insolvenzverfahrens über das Vermögen einer Partei

Im Falle einer Kündigung hat der Kunde die bis zum Beendigungszeitpunkt erbrachten Leistungen zu vergüten.

11. Schlussbestimmungen

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen davon unberührt. Die unwirksame oder undurchführbare Bestimmung wird durch eine wirksame und durchführbare Bestimmung ersetzt, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung am nächsten kommt.

Diese AGB unterliegen schweizerischem Recht unter Ausschluss des UN-Kaufrechts und der Kollisionsnormen des internationalen Privatrechts.

Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesen AGB ist der Sitz des Anbieters.