Pensionskassentransfer und -konsolidierung

Der Transfer von Pensionskassengeldern ist ein wichtiger finanzieller Schritt, der weitreichende Auswirkungen auf Ihre Altersvorsorge haben kann. In der komplexen Schweizer Vorsorgewelt ist es entscheidend, diesen Prozess mit Fachkenntnissen und strategischem Weitblick anzugehen.

Besonders bei einem Arbeitgeberwechsel stehen viele vor der Herausforderung, ihre bestehenden Pensionskassengelder optimal zu transferieren. Die Unterschiede zwischen verschiedenen Pensionskassen können erheblich sein – sowohl bei den Leistungen im Alter als auch bei der Absicherung gegen Risiken wie Invalidität oder Tod. Eine fundierte Vergleichsanalyse ist daher der erste wichtige Schritt auf dem Weg zu einer optimalen Lösung.

Häufig verfügen Personen mit mehreren früheren Arbeitgebern über fragmentierte Vorsorgeguthaben auf verschiedenen Freizügigkeitskonten. Die Konsolidierung dieser Guthaben kann nicht nur den administrativen Aufwand reduzieren, sondern auch die Rendite verbessern und die Übersicht erhöhen. Mit unserer Expertise unterstützen wir Sie bei der Identifikation der besten Lösung für Ihre individuelle Situation.

Ein weiterer wichtiger Aspekt beim Pensionskassentransfer ist die steuerliche Optimierung. Mit dem richtigen Timing und einer durchdachten Strategie für freiwillige Einkäufe können erhebliche Steuervorteile realisiert werden. Unsere Berater berücksichtigen alle steuerlichen Aspekte, um Ihre Altersvorsorge möglichst kosteneffizient zu gestalten.

Als unabhängige Experten begleiten wir Sie durch den gesamten Transferprozess – von der ersten Analyse über die Entwicklung einer massgeschneiderten Transferstrategie bis zur praktischen Umsetzung und Überwachung aller administrativen Schritte. Unser Ziel ist es, Ihnen einen reibungslosen Übergang zu ermöglichen und gleichzeitig die Optimierung Ihrer Altersvorsorge sicherzustellen.